A modernização dos processos de Tesouraria Bancária surgiu como uma necessidade urgente frente à transformação digital e à competitividade no mercado financeiro. Diante desse cenário, a área de Tesouraria do Banco do Brasil, responsável pela gestão de ativos, passivos e liquidez, enfrentava desafios complexos, como a dependência de dados granulares e precisos, a necessidade de uma governança rigorosa para garantir conformidade e qualidade dos dados, e processos insuficientes para atender às demandas emergentes.
Além disso, a requalificação dos colaboradores para utilizar ferramentas analíticas e a integração de diferentes áreas de negócios em um sistema unificado eram pontos críticos. A ausência de soluções eficazes comprometia a eficiência operacional, aumentava riscos e impactava a lucratividade da instituição.
Para enfrentar esses desafios, o Banco do Brasil criou um time ágil e multidisciplinar focado na construção de um data lake robusto, agregando dados granulares de todas as operações de tesouraria. A solução aplicou as melhores práticas de governança e engenharia de dados, como ELT, automação de pipelines, particionamento, Data Governance, e integração em múltiplos sistemas, garantindo rastreabilidade e conformidade com LGPD e GDPR.
Com esse projeto, o Banco do Brasil ficou entre os finalistas do Prêmio Inovativos, na categoria Produtividade Corporativa.
Inovação
De acordo com Allan da Silva Quadros, gerente de Equipe na Gerência de Riscos e Finanças da Unidade de Inteligência Artificial e Analytics do Banco do Brasil, paralelamente à construção do data lake, foi realizada a implementação de modelos avançados, como a hiperpersonalização de spreads e derivativos, que otimizou as ofertas financeiras. “A documentação padronizada dos modelos garantiu replicabilidade e clareza nas análises, enquanto um programa de mentoria treinou os colaboradores para operar com eficiência as novas ferramentas de analytics”, explica.
Resultados
De acordo com Quadros, a transformação trouxe resultados importantes desde sua implementação. Segundo ele, a criação do data lake possibilitou uma visão holística e precisa dos riscos financeiros, melhorando a gestão de carteiras e a tomada de decisões. Já os modelos de hiperpersonalização aumentaram a margem de contribuição em 2%, enquanto a automação dos processos operacionais economizou mais de 10 mil horas de trabalho anual.
“Internamente, a integração entre tesouraria, risco e controladoria promoveu maior agilidade e eficiência, enquanto, externamente, clientes passaram a receber ofertas financeiras mais personalizadas, elevando a satisfação e otimizando a rentabilidade das operações”, detalha Allan.
Atualmente, a tesouraria digital do Banco do Brasil tem se destacado pela eficiência operacional, governança rigorosa e segurança aprimorada, conforme o gerente comenta. “A instituição reduziu significativamente os custos operacionais, requalificou equipes e fortaleceu controles internos, mitigando vulnerabilidades e elevando a produtividade”, aponta.
Essas melhorias consolidaram a tesouraria como um pilar estratégico para o sucesso financeiro da instituição, alinhada às diretrizes de ESG, transformação digital e estratégia corporativa. E todo o projeto foi desenvolvido internamente, aproveitando a expertise dos profissionais da tesouraria e especialistas em inteligência artificial e analytics da própria instituição.
Futuro
Ainda segundo Allan da Silva, o Banco do Brasil busca consolidar a eficiência alcançada e expandir o uso de ferramentas de analytics, hiperpersonalização e BI. “O objetivo é fortalecer ainda mais a integração entre áreas e aprimorar continuamente os processos, garantindo que os colaboradores e clientes continuem a se beneficiar das inovações implementadas”, complementa.
Prêmio Inovativos
Para Allan, receber o Prêmio Inovativos reafirma o compromisso do Banco do Brasil com a liderança em inovação digital. “Além de elevar a credibilidade e confiança junto a clientes e investidores, o prêmio fortalece a imagem institucional, cria oportunidades de networking e parcerias, e inspira novas iniciativas. Essa conquista demonstra a relevância de investir em inovação para enfrentar desafios, superar expectativas e estabelecer novos padrões de excelência no mercado financeiro”, finaliza.
